Amanda Murtagh  
 
 
[FYI request #16368 email]  
   
 
 
Tēnā koe Amanda Murtagh  
On 10 August 2021, you contacted the Ministry of Social Development (the Ministry) 
through the FYI website requesting, under the Official Information Act 1982 (the Act), 
the following information: 
•  Under what circumstance does an MSD client incur a “My Debt” for an essential 
service where MSD commence recovering the said debt by repayments from 
the  client,  prior  to  making  the  payment  to  the  approved  supplier  for  the 
essential service? 
On 26 August 2021, the Ministry emailed you to clarify what you were referring to by 
“My Debt” to ensure the Ministry was providing you with the correct information.  
On the same day, you replied to the Ministry stating that “My Debt” is a menu option 
through the my.msd.govt.nz/debt website.  
In  terms  of  hardship  assistance,  debt  is  established  as  soon  as  the  payment  is 
approved in the system.  The provider should receive the money immediately and has 
no relation to whether the item is an ‘essential service’. 
 
There may be circumstances in which a client may not have received an item or service 
before the debt begins repayment. For example, when a client receives assistance for 
whiteware,  the  grant  will  be  approved,  provider  paid,  and  the  debt  starts  being 
recovered, though it may be some time before the client receives the item.  
 
Other situations where payments may differ from when they are on a client’s file are 
a natural disaster, or when the system is down. In both these situations the Ministry 
may make payments via Hologram letter rather than through the system. However, in 
both these situations, the client would receive the items before the supplier may be 
paid. The Hologram letter is given to the supplier as a sign of good faith that payment 
for the goods or services will be made. 
 
The principles and purposes of the Official Information Act 1982 under which you made 
your request are: 
•  to  create  greater  openness  and  transparency  about  the  plans,  work  and 
activities of the Government,  
•  to  increase  the  ability  of  the  public  to  participate  in  the  making  and 
administration of our laws and policies and  
•  to lead to greater accountability in the conduct of public affairs.   
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The Aurora Centre, 56 The Terrace, PO Box 1556, Wel ington  • Telephone 0-4-916 3300 • Facsimile 0-4-918 0099 

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This  Ministry  fully  supports  those  principles  and  purposes.  The  Ministry  therefore 
intends to make the information contained in this letter and any attached documents 
available to the wider public. The Ministry will do this by publishing this letter on the 
Ministry of Social Development’s website. Your personal details will be deleted, and 
the Ministry will not publish any information that would identify you as the person who 
requested the information. 
If  you  wish  to  discuss  this  response  with  us,  please  feel  free  to  contact 
[MSD request email]. 
If you are not satisfied with this response regarding debt repayment, you have the 
right to seek an investigation and review by the Ombudsman. Information about how 
to make a complaint is available at www.ombudsman.parliament.nz or 0800 802 602.  
Ngā mihi nui  
Bridget Saunders 
Manager, Issue Resolution 
Service Delivery 
 
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